Сегодня особенно остро стоит вопрос внезапных блокировках счета по 115 – ФЗ. По некоторым исследованиям за последние пять лет банки заблокировали уже более миллиона счетов по данному закону. Сейчас блокировка счета по 115 фз продолжает расти максимальными темпами.
Блокировка счета по 115 – ФЗ – причины и особенности процедуры
Вообще риск оказаться в списке подверженных такой блокировки есть у всех, кото имеет счет в банке и постоянно пользуется им в разных целях. Обычно данная блокировка может произойти из-за:
- Образовавшейся ошибке в документе;
- Несвоевременного внесения изменений;
- Проведения нетипичной операции по счету.
Более двадцати лет тому назад вступил в силу закон, на основании которого банки обязали всегда оценивать проводимые по счету операции, четко опираясь на существующие правила контроля. В результате чего был создан перечень весьма подозрительных операций, при которых может произойти блокировка счета, к таким операциям относятся:
- Не стандартный характер сделки;
- Отсутствие экономического смысла в проводимых операциях по счету;
- Снижение основных тарифных платежей;
- Снятие большого числа наличных и уклона от уплаты налогов.
То есть, если появляется хотя бы одна из вышеперечисленных операция, то сначала запускается процесс внутренней проверки банком. В этот момент у клиента запрашиваются определенные документы по производимым сделкам в четко установленный срок. В случае если клиент, не предоставляет данные документы в срок, то банк вправе блокировать счет на определенное время. Для того чтобы не вызывать подозрения у банка необходимо своевременно оповещать банк о разных изменениях в данных по счету. Также при ведение бизнеса с помощью банковского счета важно правильно указывать назначение производимых платежей, то есть, какой конкретно товар или услугу производится оплата.
Одним словом, если вести работу с банком открыто и чисто бояться блокировки счета не стоит. Причиной блокировки счета могут быть только не понятные операции, которые не имеют четкого слаженного смысла или прозрачности проведения. Но даже если счет все-таки заблокирован, клиент обязан выплачивать разные обязательные платежи и банк не вправе ему отказать в проведении этих операций.
